İlk etapta şüpheli şahıs derken neden bahsettiğimizi belirleyelim. Burada bahsettiğimiz ilk derste gördüğümüz gibi sadece bir banka şubesi için risk arz eden durumlar Yani silahlı soygun, tırnakçılık, kapkaççılık ve benzeri eylemlerde bulunabilecek kişiler ile ilgili risk unsurlarıdır.

Ancak, örneğin, dışarıda bir yerlerde uyuşturucu satışı yaptığından şüphelendiğimiz bir kişi bizi ilgilendiren ve bize zarar verebilecek riskleri taşımıyor demektir. Sadece bundan  şüphelendiğimiz için bu şahsı içeri almamak ya da hürriyetini kısıtlamak gibi bir hakkımız olamaz. O şahsın da diğerleri gibi bankacılık hizmetlerinden yararlanma hakkı vardır.

Bu şahsı tanıdığınız ya da görüştüğünüz genel kolluk mensuplarına el altından şikayet etmek ya da etmemek sizin kararınızdır. Ama kurum güvenlik görevlisi olarak aleni ve resmi bir ihbar yapmanız pek doğru değildir. Kaldı ki, ihbar değil. bölgenizde suçüstü durumunda sizin de genel kolluk kadar tutuklama yetkiniz bulunmaktadır.